ライフプランシート作成

ライフイベント表やキャッシュフロー表を作成し、老後に向けた資金計画を立てることで、その後の生活設計や資金運用の指針として頂くことができます。

老後の資金だけではなく、住宅購入や結婚、保険の見直しなどにもライフプランシートを作成することで、問題がないかの確認やプランの見直しが可能となります。

20年~30年を目安にライフプランシートを作成します。

 

同居のご家族にも、それぞれ夢や将来の予定があると思います。

ご本人だけではなく、ご家族分も作成することでご家族みなさんの将来の資金計画も安心です。

ライフイベント表とは

ご自身やご家族の今後の予定や夢となるライフイベントを表に書き出します。

その際の資金の増減を表で確認することが出来ます。

 

視覚的に確認することで資金の動きが分かりやすく、資金計画の見直しに繋げることが出来ます。

 


キャッシュフロー表とは

家計の収支状況や貯蓄残高の推移を表形式でまとめたものです。

現在の家計状況と将来の予定(ライフイベント)を元に資金の動きを確認することが出来ます。

現在から将来までの家計の変化をチェックすることで、このままの家計で夢や目標(ライフイベント)がかなうのか、家計は赤字にならないかなど様々なことがわかります。

20年~30年を目安に作成することで、その時々に合わせて柔軟に見直しをしていくことが可能になります。